|
|
Проверка ИП Банком
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, кто сталкивался с данной ситуацией. За сентябрь месяц оборот в банке составил 605 тыс руб. Снято более 80% наличкой. Теперь отдел мониторинга требует с меня расходники, куда я подевал всю наличнось... Конечно, ни разу не сталкивался с такой ситуацией, поэтому даже кассовых чеков на солярку не осталось. Кассовая книга не ведется. Расходные ордера сам себе не выписываю...)))Как мне быть? Какова административная ответственность ИП? И вообще могут ли оштрафовать? Заранее огромное спасибо за ответы!
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 09:24
|
Цитата (Кошелев Евгений Викторович, ИП @ 07.10.2011 09:24)Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, кто сталкивался с данной ситуацией. За сентябрь месяц оборот в банке составил 605 тыс руб. Снято более 80% наличкой. Теперь отдел мониторинга требует с меня расходники, куда я подевал всю наличнось... Конечно, ни разу не сталкивался с такой ситуацией, поэтому даже кассовых чеков на солярку не осталось. Кассовая книга не ведется. Расходные ордера сам себе не выписываю...)))Как мне быть? Какова административная ответственность ИП? И вообще могут ли оштрафовать? Заранее огромное спасибо за ответы! так им и напиши (в банке) что книга учета не ведется,деньги ушли на собственные нужды(туалетная бумага,одеколон шипр ну и прочая муйня)..мне тож такую справку требовали,в банке девица сказала сделай так и все.и ваще кака им разница куда я деньги дел,берут свой процент и дальше хай отдыхают..
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 10:30
|
Цитата (Кошелев Евгений Викторович, ИП @ 07.10.2011 11:24)Вы проще делайте, переводите со счета ИП на свой вклад открытый в этом же банке, отдадите 1 процент и вопросов не будет.
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 10:58
|
Цитата (Кошелев Евгений Викторович, ИП @ 07.10.2011 09:24)еперь отдел мониторинга требует с меня расходники еще года 3 назад сообщил, что всю наличность я пропиваю. Чеки со Спара обещал поискать. Отвязались.
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 11:11
|
Насколько я знаю, ИП не ведет кассовую книгу согласно законодательства РФ. Посему, банк не имеет право на проверку кассовой дисциплины и тем более не имеет право интересоваться куда Вы эти деньги снимали со счета, это не в их компетенции. Вот ссылка на свежее постановление ВАС http://www.referent.ru/7/163182 , которое гласит, что Содержащееся в настоящем постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации толкование правовых норм является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел.P.S. Надо быть больным на голову налоговым инспектором, чтобы имея Постановление ВАС впаривать ИП, что он обязан вести кассовые книги и соблюдать кассовую дисциплину. Начальник ИМНС не простит такой оплошности налоговому инспектору.  А Банки пусть идут лесом, они не являются контролирующими органами и в указаниях ЦБ РФ нет ни слова об ИП. 
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 11:29
|
Нам из головного офиса банка тоже прислали запрос на кассовые документы.В нашем офисе мне сказали писать такое письмо
" На Ваш запрос №_______ от _______2011г. сообщаю, что от проверки отказываюсь по причине того, что в соответствии с требованиями "Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации", утвержденного решением Совета Директоров Банка России от 22.09.1993 № 40, кассовую книгу не веду, предоставить запрашиваемые документы на проверку не имею возможности."
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 15:42
|
Уважаемые ,Форумчане!!! ИП с ЕНВД обязан вести кассовую книгу, соответственно приходные и расходные ордера.
Не вводите человека в заблуждение, иначе нарвется на штраф.
Кассовую книгу пронумеровать, прошнуровать и скрепить своей печатью. В день снятия по приходнику от самого себя деньги приходуются и этим-же числам вся сумма без остатка выдается себе-же " На нужды ИП"
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 16:55
|
Цитата (Шорина Людмила Семёновна, ИП @ 07.10.2011 16:55)ИП с ЕНВД обязан вести кассовую книгу, соответственно приходные и расходные ордера. Не вводите человека в заблуждение, иначе нарвется на штраф. Лучше Вы, госпожа Шорина, не вводите людей в заблуждение своими беспочвенными призывами ИП заняться никому не нужным бумагомаранием. Если Вам так нравится делать сверх того, что обязывают НПА, то это сугубо Ваши желания. Ради Бога, ведите кассовую книгу, если у Вас очень много свободного времени и есть бухгалтер, а остальные сами как-нибудь разберутся. P.S. Олесе предлагаю рыбу ответа для банка. Ответ нужно делать только в том случае, если получен Вами письменный запрос от банка на проверку Вашей кассовой дисциплины. Поверьте, Вы будете приятно удивлены, что банк больше не будет заикаться о проверке. При устной просьбе банка - игнорировать вообще.  Прикрепленные файлы:Ответ банку.docx (18 КБ)
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 17:56
|
Цитата (`Трансавто`, ООО @ 07.10.2011 17:56)P.S. Олесе предлагаю рыбу ответа для банка. Ответ нужно делать только в том случае, если получен Вами письменный запрос от банка на проверку Вашей кассовой дисциплины. Поверьте, Вы будете приятно удивлены, что банк больше не будет заикаться о проверке. При устной просьбе банка - игнорировать вообще.
вообще отличный ответ.у меня на днях возникли похожие проблемы,но они вроде самоурегулировались.Беру ссылку на заметку,но надеюсь она не понадобится. 
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 19:33
|
Цитата (`Трансавто`, ООО @ 07.10.2011 17:56)Лучше Вы, госпожа Шорина, не вводите людей в заблуждение своими беспочвенными призывами ИП заняться никому не нужным бумагомаранием. Если Вам так нравится делать сверх того, что обязывают НПА, то это сугубо Ваши желания. Ради Бога, ведите кассовую книгу, если у Вас очень много свободного времени и есть бухгалтер, а остальные сами как-нибудь разберутся.
P.S. Олесе предлагаю рыбу ответа для банка. Ответ нужно делать только в том случае, если получен Вами письменный запрос от банка на проверку Вашей кассовой дисциплины. Поверьте, Вы будете приятно удивлены, что банк больше не будет заикаться о проверке. При устной просьбе банка - игнорировать вообще. ММММММ.....Госпожа Шорина.....ну не раз приходилсь отвечать на запрос банка ) тьфу-тьфу, ) ну давайте не будем "прогибаться" под.....а дальше слова из песни Мккаревича
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 20:02
|
Цитата (Пинигин А.К., ИП @ 07.10.2011 20:02)Мккаревича Пардон..Макаревича)
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 20:03
|
У меня ООО на УСН, тоже попросили отчетность, вроде как предоставил что требовали, пришел ответ, типа претензий нет. Вообще у кого ООО нас УСН (6% от дохода) тоже есть ? Кто как в нал превращает? За исключением случаев списать по чековой книжке. Выплата з/п 5 тыров в месяц.
Поддерживают:
Не поддерживают:
07.10.11 22:33
|
Банки себя, просто, подстраховывают, т.к. их тож проверяют.
ИП - свободны, аки птица, т.к. это их деньги с момента поступления на счёт. Что хотят, то и делают.
Поддерживают:
Не поддерживают:
08.10.11 12:37
|
Цитата (`Трансавто`, ООО @ 07.10.2011 17:56)Майя
Цитата (Шорина Людмила Семёновна, ИП @ 07.10.2011 16:55)
ИП с ЕНВД обязан вести кассовую книгу, соответственно приходные и расходные ордера. Не вводите человека в заблуждение, иначе нарвется на штраф.
Лучше Вы, госпожа Шорина, не вводите людей в заблуждение своими беспочвенными призывами ИП заняться никому не нужным бумагомаранием. Если Вам так нравится делать сверх того, что обязывают НПА, то это сугубо Ваши желания. Ради Бога, ведите кассовую книгу, если у Вас очень много свободного времени и есть бухгалтер, а остальные сами как-нибудь разберутся.
P.S. Олесе предлагаю рыбу ответа для банка. Ответ нужно делать только в том случае, если получен Вами письменный запрос от банка на проверку Вашей кассовой дисциплины. Поверьте, Вы будете приятно удивлены, что банк больше не будет заикаться о проверке. При устной просьбе банка - игнорировать вообще. Уважаемые ,Форумчане,я никого не ввожу ине собираюсь вводить в заблуждение и заниматься тем бролее"бумагомаранием..."/как Вы,выразились.../, у меня была Банком затребована данная документация и проверка за снятие наличными по чеку.Я,предоставила кассовую книгу и письмо/на которое,вы.так все любите ссылаться.../,проверка прошла и так же получила ответ на "пресновутое письмо",в понедельник обязательно выложу на этом форуме и письмо в банк и ответ на это письмо из "БАЛТИНВЕСТБАНКА". Ваше,право- Как ,Вы, будите поступать...Одно:"Закон ,нужно-ЧТИТЬ....",это лично мое мнение и убеждение ....
Поддерживают:
Не поддерживают:
08.10.11 17:28
|
Ну вот и чтите, там же все ясно написано.. Мы тоже написали примерное такое же письмо, что и у Майи, даже точно такое, и все..ни ответа ни привета от банка. Ваше право заниматься ведением доп.документацией, но нам не особо охото, тем более что закон и не обязывает..
Поддерживают:
Не поддерживают:
08.10.11 19:39
|
Цитата (Евроальянс (ТЭК "Евроальянс", ООО) @ 07.10.2011 10:58)Цитата (Кошелев Евгений Викторович, ИП @ 07.10.2011 11:24)Вы проще делайте, переводите со счета ИП на свой вклад открытый в этом же банке, отдадите 1 процент и вопросов не будет. Открыт счёт в Альфа-банке. Оформил карточку Альфа-кэш. Можно снимать наличку непосредственно со счёта в банкомате. Также в банкомате можно положить деньги на р.счёт
Поддерживают:
Не поддерживают:
09.10.11 11:51
|
Спасибо всем огромное за ответы. С миру по нитке- голому рубаха, вот так и мы друг от дружки по-маленечку информацию извлекам, а потом глядишь, собственную бух.юр.контору откроем ))) Спасибо еще раз за то, что потратили свое личное время и ответели мне!!!
Поддерживают:
Не поддерживают:
10.10.11 13:52
|
Цитата (Кошелев Евгений Викторович, ИП @ 10.10.2011 13:52)а потом глядишь, собственную бух.юр.контору откроем ))) всё уже украдено до нас (с)
Поддерживают:
Не поддерживают:
10.10.11 19:32
|
На Клерке.ру этот вопрос был обсосан еще года 3 назад. Банк идет лесом.
Поддерживают:
Не поддерживают:
11.10.11 09:26
|
В марте сего года минфин,центробанк и налоговая инспекция наваяли вот такое письмо: http://forum.klerk.ru/showpost.php?p=53212246&postcount=2709.
Поддерживают:
Не поддерживают:
11.10.11 23:03
|