Не принимать деньги от третьих фирм! Забудьте про серые кривые схемы уже. Не принимайте деньги от непонятных фирм - отправляйте их обратно, даже если вам письма пишут что Ваня заплатил за Маню. Все кривые фирмы уже давно как на ладони. Вы подтверждая работу с ними и предоставляя банкам фейковые (а они дейставительно фейковые, даже если эти документы сделали не вы) подвергаете риску свой бизнес. Все помойки очень быстро попадают под контроль росфинмониторинга и Банки их всех знают! Вам один раз придут деньги, второй раз придут от них и вы тоже сразу попадает под Росфинмониторинг в спец реестр. Вам в другом банке откроют новй Р/С, но если продолжать также работать, его также быстро опять закроют, третьего раза может уже не быть. Реестр фирм, находящихся под Росфинмониторингом есть у каждого банка, и они не будут рисковать лицензией, продолжая сотрудничество с вами