вопрос

Что то я запуталась.В банке сказали,что большие суммы приходили в течение месяца и попросили предоставить счета,которые мы выставляли за перевозки.Проблема в том,что мы работаем без ндс и иногда оплата поступает не от той компании,на которую выставлен счет.Так какие счета предоставить банку,те,которые я и выставляла или нужно переделывать на те компании,от которых оплата поступила?

надо счета делать на ту компанию ,от которой приходят денежные средства.

Спасибо,Марина.

Цитата (Пчелинцева Д.А. ИП @ 27.05.2014 19:08)
За что спасибо то ей?

Цитата (Злобина Мария Олеговна, ИП @ 27.05.2014 17:38)
кто Вас этому бреду научил?
Вы можете сказать что такое счет и для чего он нужен?

Определенная служба в банке может поинтересоваться касаемо определенных сумм за определенный отчетный период. Как правило за определенный месяц,когда от организаций Вам на счет приходили довольно значительные суммы,и тем более без ндс,и Вы успешно обналичивали эти средства,или же переводили на карту физ.лица. Вы как бы по их запросу должны предоставить договора,заявки,ттн,путевые листы,акты выполненных работ. Приносите официально письмо с перечнем и прилагаете сканы того что есть из выше перечисленного и мягко говоря шлете ЛЕСОМ !!!

обычно договора еще спрашивают...
но вообще по всем бух правилам и нормам, то лицо (контрагент) оплативший и лицо, на кого выписаны счет, договор, акты о выполнении услуг должны быть одинаковы, т.е. одно и тоже лицо...
и вот еще первичку еще ни кто не отменял и именно на ней строится вся остальная бухгалтерия и все проверки начинаются именно с нее.. с первички...

Цитата (ЮджинияПлюс, ООО @ 23.06.2014 19:31)
речь шла о запросе из банка, простите он надзорный орган???

Цитата (TK Orca-trans (Христофоров Николай Анатольевич, ИП) @ 25.06.2014 12:41)

Банк имеет право проверить такие док-ты... и если предприятие не предоставляет их, то банк обязан сообщить в налоговый орган по месту регистрации, со всеми вытекающими камеральными проверками, а вот налоговая Вас уже конкретно возьмет за (извините) зад. В основном все эти проверки и идут с подачи налоговой(именно так, мне и объясняли все запросы документов, банком), т.к. сами они (налоговая) не могут просто без оснований проверить организацию(только раз в 5 лет или 3 года не помню...)

Кстати этой фигней грешат в основном крупные госбанки я из-за этого ушел сначала из ВТБ потом из Сбера...

Цитата (TK Orca-trans (Христофоров Николай Анатольевич, ИП) @ 25.06.2014 12:41)

банковской системой пользуются все надзорные органы,
и как на нас с вами, так и на банковской системе лежит "ответственность" по выявлению и предотвращению фирм-однодневок, легализации левых денег, выявлении мнимых и притворных сделок и много чего такого... во многих случаях если банку нужно, то они запрашивают документы... просто у многих знакомых на фирмах (из разных отраслей, а не перевозок) очень часто запрашивают документы в банк....
если транш за границу, то 100% попросят... или сумма крупная... или еще чего....

Цитата (Гордеев Яков Сегеевич, ИП @ 25.06.2014 21:58)
не... маленькие тоже этим "страдают"...
одну содружественную компанию 5-6 мес. трясли всякими проверками и запросами .. причина была банальна: они платили в фирму (покупали у этой фирмы товар) и в эту же фирму пришли деньги из славного города Сочи... так видимо банк предоставил (или у них добровольно-принулдительно) выписки по этой торгующий фирме взяли .. и далее просто по списку шерстили всех кто платил в эту фирму...
то такому же принципу "списка" проверяющие органы работают и когда есть подозрения ,что фирма-однодневка.. так же берут списки кто платил и далее в гости по адресам.... или встречку организовывают...
так что нам бдить и бдить надо кругом.... и первичку содержать в идеальном виде....

Потрясающая, феерическая доверчивость!!! "Определенные службы", "банк имеет право".... Никто не пытался выяснить, на основании какого нормативно-правового акта вы ОБЯЗАНЫ предоставить запрашиваемую банком информацию?

Цитата (Химторг", ООО @ 23.07.2014 03:20)

Да не обязаны Вы предоставлять им ничего... Но если не предоставите, то они(банк) отправят сообщение в ИФНС, а вот налоговая уже займется вплотную...

Цитата (Гордеев Яков Сегеевич, ИП @ 23.07.2014 21:47)
Поскольку достаточно представляю себе работу и банка и налоговой, так сказать, изнутри, позволю себе усомниться в сказанном Вами. Отправлять сообщения в налоговую по своей инициативе, вне каких-либо инструкций банк не будет. Инструкции же есть по финмониторингу, но это совершенно другая структура, и там совершенно иные критерии. Так же и налоговая не будет реагировать ни на какие письма из банка, т.к. каждый отдел ИФНС действует в рамках своих должностных инструкций. Да, там есть аналитический отдел (чаще в областных инспекциях), в функции которых входит анализ динамики оборотов организации, налоговой нагрузки, их соответствия, и т.п. Этот отдел вправе запрашивать в банке информацию о движении по р/с и самостоятельно подвергать её анализу. Но ждать из банка "стука" - нет.
Договора, счета и прочие документы запрашивают чаще всего сотрудники СБ банка с целью показать огромную работу и оправдать собственное существование. При этом деятельность ведется следующим образом: попросили-дали-хорошо. Не дали - тоже нормально, другие дадут.

Как пример - у ИП на ЕНВД отсутствует обязанность вести бухгалтерский учет. Совсем. Какие первичные документы может запросить банк, налоговая, ещё кто-нибудь?

Вы когда договор с банком подписывайте читайте что там написано,обычно просят предоставить расходы на снимаемыемые суммы,дабы убидиться что вы не спонсируете террористические организации